Как узнать есть ли имущество у должника

Содержание

Розыск имущества должника — порядок и сроки

Как узнать есть ли имущество у должника

Ухудшение экономической ситуации в 2021 привело к росту просроченной задолженности по кредитам и займам. Чтобы взыскать деньги с гражданина, который скрывается, приставы организуют розыск имущества должника. Расскажем, как ФССП проводит розыск имущества должника, кто участвует в розыскных мероприятиях, и чем это грозит неплательщику.

Должник — это физическое или юридическое лицо, которое не выполняет финансовые обязательства. Но в розыск не объявляют каждого задолжавшего гражданина.

Приставы объявляют розыск гражданина или его имущества, если у него долги по:

  • алиментным платежам;
  • штрафам, назначенным судом в рамках уголовных дел;
  • материальной и моральной компенсации, присужденной судом;
  • по кредитным платежам и займам больше 10 000 рублей.

Закон об исполнительном производстве определяет, при какой сумме задолженности пристав начинает розыск. По первым трем пунктам розыск должников судебными приставами объявляется независимо от размера долга, а при задолженности по кредитам — от 10 тысяч рублей (п.5 ст. 65 ФЗ №229).

Походит ли вам банкротство?

Кто может заниматься розыском имущества должника, и как это происходит

В теории после вынесения судом решения заемщик предоставляет приставу полную информацию о своем имуществе: недвижимости, автомобилях, банковских счетах.

На практике должники частенько намеренно скрывают эти данные, чтобы затруднить взыскание долга. Если человек работает неофициально, направить исполнительный лист на удержание из зарплаты пристав не может.

Ответ на вопрос, кто может заниматься розыском имущества должника, волнует граждан, которые не в состоянии исполнять кредитные обязательства.

Взыскатель вправе собирать информацию о финансовом положении и имуществе должника, если не нарушается его частная жизнь. Этим пользуются коллекторские агентства, службы возврата в банках и частные детективы — смотрят информацию в соцсетях, запрашивают в рег. органах, анализируют ваши заявки на кредиты.

Но проводить официальные розыскные мероприятия вправе только сотрудники ФССП, которые даже могут привлекать для решения сложных задач розыскные службы МВД.

Закон разрешает разыскивать имущество граждан для принудительного исполнения решения суда судебным приставам-исполнителям (СПИ). В штате каждого территориального отдела ФССП имеется СПИ по розыску, который организует и проводит розыскные мероприятия.

Что делает пристав для розыска должника и его активов:

  1. Направляет запросы об имуществе в контрольные и надзорные органы: ФНС, ГИБДД, ПФР, Росреестр и другие. Они обязаны ответить на запрос в течение 10 дней.

  2. Опрашивает соседей, коллег, родственников должника.

  3. Если поступает информация о возможном месте нахождения должника, пристав направляет розыскное задание в территориальный отдел ФССП этого района. Сотрудники местного ФССП выходят по адресу, выясняют ситуацию.

  4. Затем специалист по розыску анализирует информацию, решает, что делать дальше.

  5. Сведения о фактическом месте проживания и работы должника, его движимой и недвижимой собственности СПИ по розыску передает приставу-исполнителю, который ведет исполнительное производство.

Проводится ли розыск в банкротстве физлица?

Согласно закону 127-ФЗ финуправляющий при банкротстве тоже организует поиск, выявление и возврат имущества банкрота для включения в конкурсную массу. Несмотря на то, что финансовый управляющий наделен полномочиями по поиску имущества банкрота, правом принудительного взыскания он не наделен.

При разногласиях между ним и должником относительно состава конкурсной массы управляющий обращается в Арбитражный суд с ходатайством об изъятии найденного имущества. Суд выносит определение об изъятии, которое финуправляющий направляю приставам. Приставы изымают имущество и передают финуправляющему.

Откуда пристав узнает информацию об имуществе и доходах? Он направляет запросы в:

  • Администрацию района или населенного пункта по месту регистрации должника.
  • ГИБДД — так обеспечивается розыск автомобиля и других зарегистрированных на должника ТС путем запроса информации о транспортных средствах, принадлежащих физическому лицу и сделках с ними за три года.
  • Гостехнадзор — этот государственный орган предоставляет сведения о специальной строительной и дорожной технике: тракторах и самоходных машинах.
  • Федеральная налоговая служба — дает информацию о счетах в банках и о налоговых отчислениях гражданина.
  • Росреестр предоставляет сведения по сделкам с недвижимостью: это дома, квартиры, торговые и складские помещения, гаражи, дачи.
  • МЧС осуществляет регистрацию воздушных и плавательных средств.
  • ГИМС сообщит о маломерных судах — лодках, катерах.
  • ФОМС способен сообщить приставам, в какие лечебные учреждения недавно обращался разыскиваемый гражданин — так можно узнать, в каком регионе он находится.

На практике, при розыске имущества должника в исполнительном производстве СПИ ограничивается запросом в Росреестр и ГИБДД. Более серьезные меры по розыску имущества пристав предпринимает только по заявлению взыскателя. И чаще — после жалобы на него.

Основания для розыска

Взыскатель при подаче заявления в ФССП может указать не только место регистрации и фактического проживания должника, но и место его работы, а также перечень движимого и недвижимого имущества — все, что поможет быстрее получить деньги.

Если запросы не помогли найти должника или его активы, человек игнорирует повестки и уклоняется от встречи с приставами, ФССП принимает решение о проведении розыскных мероприятий.

По 229-ФЗ статья 65 исполнительный розыск проводится по следующим правилам:

  1. Розыскное дело открывается на основании постановления по согласованию со старшим приставом — руководителем структурного подразделения.

  2. После открытия розыскного дела приставы проводят комплексные исполнительно-розыскные мероприятия. Обязательно направляются запросы в госорганы, ограничивается выезд за границу, временно лишают водительских прав.

Закон устанавливает, когда пристав сам решает, вводить ли розыск:

  • если исполнение неимущественного обязательства невозможно без личного присутствия гражданина;
  • если размер долга превышает 10 тысяч рублей, при этом исполнить производство без контакта с должником затруднительно;
  • если есть основания полагать, что должник намеренно скрывается от ФССП, при этом сумма задолженности превышает все те же 10 тысяч рублей.

Если задолжавший по исполпроизводству гражданин становится фигурантом уголовного дела (например, злостно уклонялся от обязанностей по уплате алиментов) розыск должника по исполнительному производству осуществляется в соответствии с УПК РФ.

Детали и нюансы розыска должника

После получения заявления от взыскателя СПИ проверяет факты и доводы, изложенные в нем. Затем выносит постановление об объявлении должника в розыск. В случае отказа в открытии розыскного дела пристав обязан аргументировать свою позицию.

Розыск должника в исполнительном производстве позволяет приставу:

  1. Направлять официальные запросы в госорганы, банки, интернет-провайдерам, операторам мобильной связи и в другие организации для получения информации о должнике.

  2. Вести опрос граждан для установления места фактического нахождения гражданина.

  3. Выезжать по адресу физического лица с целью поисков и оценки имущества.

  4. Привлекать для розыска гражданина средства массовой информации.

Узнать, что вас разыскивают приставы, можно в специальном разделе на сайте ФССП. Чтобы посмотреть долги перед приставами, воспользуетесь поиском по фамилии.

Пристав-исполнитель обязательно проверяет и использует сведения от взыскателя, который добыл их в частном порядке — например, заказал в детективном агентстве или выяснил у родственников.

Когда прекращается розыск?

В законе нет строго срока розыскных мероприятий — дело будет длиться годами, особенно по налогам. По алиментам через год розыска человека признают безвестно отсутствующим, если получатель алиментов (мать ребенка) подаст в суд.

Когда розыск судебными приставами по исполнительному производству прекращается:

  • Если СПИ нашел должника и получил объяснения.
  • Розыск фактически прекращается, когда имущество обнаружено и арестовано.
  • Если пристав закрыл исполпроизводство — человек расплатился, признан безвестно отсутствующим, списал долги через банкротство или оспорил судебный приказ.

Открытие розыскного дела ФССП юридических последствий не несет, если должник не скрылся намеренно. В отличие от уголовного розыска, пристав не может взять человека под стражу, домашний арест или требовать подписку о невыезде.

Как списать долги, если нечем платить?

Поиск должника и его имущества за рубежом

Гораздо сложнее найти недвижимость за границей, автомобили, которые не регистрировались в РФ, и счета в зарубежных банках. Но если взыскатель потребует, и представить письменные доказательства — имущество найдут и продадут.

Чтобы получить сведения о заграничной собственности, приставы и полиция могут направлять официальные запросы в иностранный уполномоченный орган. Так как запрос подается через Центральный аппарат Министерства юстиции, основания должны быть подтверждены документально.

Госдума разрабатывает поправки, которые расширят полномочия службы приставов по международному розыску.

Если поправки будут одобрены, то СПИ смогут на законных основаниях осуществлять поиск неплательщиков в рамках возбужденных исполнительных производств не только в РФ, но и за пределами страны.

И если физическое лицо попытается скрыться вместе с принадлежащей ему собственностью в другом государстве, то его оперативно вернут в Россию.

Пристав или банкротство — что выгоднее?

Имущество найдено, что дальше?

Когда имущество обнаружено, СПИ налагает арест и изымает для продажи. Собственность может выставляться на торги, и выручка направляется на погашение задолженности.

Однако у гражданина есть право на обжалование действий пристава в части изъятия и реализации отдельного имущества.

Популярны споры вокруг машин и механизмов, необходимых для профдеятельности, а также бытовых приборов. Ведь несмотря на установленный ст.

446 ГПК РФ запрет, иногда даже микроволновые печи и холодильники приставы относят к роскоши, не обязательной в бытовом плане. Такие вещи оспорит юрист.

У вас не могут забрать единственную квартиру, мебель и бытовую технику для жизни. Даже машину можно уберечь от продажи, если человек на ней зарабатывает, и часть заработка выплачивает в погашение долга.

Сокрытие имущества — что за это будет?

Пристав оценит, намеренно ли должник скрыл активы:

  • Продал, подарил, переписал на родственников;
  • Переехал, поменял работу, стал получать часть зарплаты в конверте;
  • Заключил брачный договор, переписав все на супруга;
  • Изобрел другую мошенническую схему.

За умышленное препятствие взысканию долга, намеренное сокрытие имущества, злостное уклонение от уплаты алиментов физические лица привлекаются к административной или уголовной ответственности.

Процедура розыска — работающий инструмент воздействия на неплательщиков по кредитам, алиментам, возмещению вреда и недоимкам в государственные фонды.

Узнать подробнее о том, как проводится розыск имущества должника в исполнительном производстве, и как защитить свое имущество от изъятия вы можете, проконсультировавшись нашими кредитными юристами онлайн или по телефону.

Частые вопросы

Чем грозит розыск имущества приставами?

Розыск имущества вводится в рамках исполнительного производства. Пристав издает постановление и направляет его сторонам. Для должника введение розыска влечет следующие последствия:

  • будут сделаны запросы в ГИБДД и Росреестр о наличии автотранспорта и недвижимости, в другие ведомства;
  • найденное имущество арестуют, затем изымут и продадут;
  • если будет установлено, что должник умышленно скрыл имущество от приставов, его привлекут к ответственности.

Если в ходе розыска имущество не найдут, пристав может окончить исполнительное производство. Тогда должник вправе подать в МФЦ на внесудебное банкротство.

Как заставить пристава объявить розыск имущества должника?

Пристав вводит розыск должника и его имущества по своей инициативе или по требованию взыскателя. Если пристав сам не объявил розыск, подайте заявление в ФССП с таким требованием. В течение 13 дней пристав рассмотрит заявление и направит ответ.

Если пристав отказался вводить розыскные мероприятия, либо не ответил на заявление, можно подать жалобу на бездействие. Жаловаться можно в районный суд или старшему приставу.

На какой срок вводят розыск имущества? Допускается ли продление?

Розыска имущества должников регулирует статья 65 Закона № 229-ФЗ. В отношении срока розыскных мероприятий действуют следующие правила:

  • постановление о введении розыска издается сроком до 6 месяцев;
  • если за 6 месяцев имущество не найдено, пристав может окончить производство по этому основанию, либо вынести новое постановление о продлении розыска еще на полгода;
  • ограничений по количеству продлений и максимальному сроку розыска в законе нет.

На каждое продление розыска издается отдельное постановление. Копия этого документа направляется взыскателю и должнику.

Почему не отменили розыск имущества, если я полностью выплатил долг?

В данном случае речь может идти о технической ошибке, либо денежные средства не поступили на счет ФССП. Чтобы отменить постановление о розыске, можно:

  • обратиться к приставу, ведущему производство, представить ему платежные документы и потребовать аннулировать постановление о розыске, окончить дело;
  • подать жалобу вышестоящему должностному лицу ФССП, если пристав не реагирует на обращения;
  • обжаловать незаконные действия или бездействия пристава в суде.

Если деньги не поступили в ФССП по вине банка, направьте запрос об уточнении и розыске платежа. Также желательно проверить, не осталась ли задолженность по исполнительному производству. Подайте запрос приставу или посмотрите в Банке данных исполнительных производств на сайте ФССП.

: наши услуги по банкротству физ. лиц

Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите

Обнаружили ошибку? Пожалуйста, выделите ее.

Источник: https://2lex.ru/rozysk-imushchestva-dolzhnika/

Как найти имущество должника? | Как узнать какое имущество зарегистрировано на человека – Игумнов Групп

Как узнать есть ли имущество у должника

Будь то просто физические лица или бенефициары компании

При взыскании долга с физического лица часто возникает вопрос о поиске его имущества с целью наложения ареста и последующей реализации. В первую очередь Кредиторы обращают внимание на наличие у Должника квартир и автомобилей, также проверяются банковские счета в ТОП-10 Банков РФ. Поиском иного имущества – недвижимости за границей, акций, облигаций и иных ценных бумаг, имущества супруга – озадачиваются редко. Почему-то считается, что найти его тяжело или невозможно. В этой статье попробуем развеять данный миф.

Что искать?


Первым делом необходимо определить список имущества, на которое имеет смысл наложить взыскание. Помимо имущества самого Должника сюда относится половина совместно нажитого в браке, а также имущество, выбывшее по оспоримым сделкам. Вот список потенциального имущества, которое может принадлежать физическому лицу:

  • недвижимость: квартиры, дома, земельные участки, гаражи, машино-места и т.д. (в России и за рубежом);
  • автомобили, мотоциклы, скутеры;
  • судоходные средства: обычно это маломерные судоходные средства, такие как моторные лодки, катера, яхты и т.д.;
  • самоходная техника: снегоходы, квадроциклы, вездеходы и т.д.;
  • ценные бумаги: акции, облигации;
  • вклады в банках, индивидуальные инвестиционные счета;
  • монеты, слитки.

Наша задача: установить наличие данного имущества у Должника в настоящее время, а также за последние 3-5 лет. Ведь такое имущество могло выбыть, например, путем дарения близкому родственнику, что в случае наличия задолженности является, безусловно, оспоримой сделкой. Также мы ищем наличие аналогичного имущества у супруга Должника. Для этого предварительно нужно установить наличие зарегистрированного брака и ФИО супруга. Оказывается, это не так просто: ведь единой базы данных органов ЗАГС в России не существует. Поэтому с целью установления зарегистрированного брака у Должника можно обратиться с соответствующим запросом:

  • в любой городской ЗАГС по месту действующей прописки Должника,
  • в отделения ЗАГС по предыдущим местам прописки Должника, если ранее он проживал в другом регионе,
  • в паспортный стол по месту прописки Должника.

При поиске имущества супруга Должника обращаем внимание на имущество, которое было в ее/его собственности последние 3-5 лет. Сделки по реализации данного имущества также могут быть оспорены. 

Где искать?


Недвижимость в России: запрос в Росреестр – как орган учета – на получение выписки из ЕГРП об имуществе физического лица и в ИФНС – как орган налогообложения. Нужно учитывать, что из Росреестра можно получить данные о недвижимом имуществе Должника как в конкретном регионе, так и по всей России, как на текущее время, так и за всю жизнь, в том числе уже снятом с регистрационного учета. Налоговый же орган ответит лишь об имуществе, которое находится у Должника в последнем налоговом периоде (календарный год), причём данные о выбытии имущества не отражаются оперативно. На основании выписки из ЕГРП можно установить сведения об имуществе, право собственности на которое уже прекращено. Подав соответствующий запрос по кадастровому номеру выбывшего объекта можно получить данные нового собственника и основания смены владельца, как то: договор купли-продажи, дарение или соглашение об отступном.

Недвижимость за рубежом: кропотливый и длительный, но в то же время несложный процесс. Дело в том, что в тех же Европейских странах, США, Канаде, Австралии стремятся к прозрачности сделок, а именно к тому, чтобы доступ к данной информации мог легко получить любой желающий.

Поэтому во многих странах есть единая база по регистрации всех сделок с недвижимостью, данные из которой могут предоставить по запросу, а в большинстве стран эти базы открыты и позволяют найти информацию посредством сети Интернет. Например, в Испании это база http://www.registradores.

org/, в Германии: https://grundbuchamt.com/.

Единственное препятствие – это форма написания фамилии/имени Должника, а также его/её супруга в загранпаспорте. Но и эту информацию можно получить через запрос в МИД. А для облегчения поиска можно предварительно выяснить, какие страны Должник и его/её супруг посещают чаще всего (данная информация также отражена в загранпаспорте). Обратите внимание, что получение данных из реестра недвижимого имущества обычно облагается пошлиной. Поэтому имеет смысл начать с загранпаспорта).

Движимое имущество: автомобили, мотоциклы, скутеры… Поиск осуществляется через соответствующий запрос в ГИБДД. Единая база по России позволяет быстро получить нужные данные. Информация также содержится и в базе налоговой (по аналогии с недвижимостью).

Движимое имущество: судоходные средства. Данные о судоходных средствах можно получить в ГИМС (Государственная инспекция по маломерным судам МЧС России) – маломерные суда до 20 метров – и в ГСР (Государственный судовой реестр) – суда свыше 20 метров длиной или использующиеся для коммерческих целей – по соответствующему запросу.

Движимое имущество: самоходная техника. Регистрация самоходной техники производится в Гостехнадзоре, где и содержится вся информация о данном имуществе.

Ценные бумаги. Учет всех ценных бумаг и их владельцев ведёт Депозитарий. На сегодня в России нет общей базы владельцев акций и облигаций. Однако список аккредитованных Центральным банком России Депозитариев доступен на сайте www.cbr.ru.

Их, конечно, не мало, но сделать 350 запросов вполне реально. К тому же работа по созданию единой базы уже активно ведется Национальным расчетным депозитарием, имеющим официальный статус центрального.

Таким образом, в ближайшей перспективе возможность поиска наличия у Должника ценных бумаг значительно упростится. 

Вклады в банках, индивидуальные инвестиционные счета. С 1 июля 2014 года Налоговая служба РФ начала собирать данные об открытых счетах физических лиц от банков, в силу вступил соответствующий закон. Однако законом оговорена обязанность предоставления данных лишь о расчетных счетах. Накопительные, в иностранной валюте, металлические и т.д. пока от этой обязанности защищены. Так что искать счета физических лиц придется индивидуальными запросами. На дату написания этой статьи в России лишь 508 банков имеет лицензии. Что касается инвестиционных счетов, то их имеет право открывать лицензированный брокер, последних на сегодня имеется 378 по данным сайта Центрального банка России. 

Монеты, слитки, а также наличные денежные средства часто хранятся в банковских ячейках. Информацию о наличии таковых можно узнать, сделав соответствующий запрос в банки. Однако о присутствии в ячейке ценного имущества можно узнать лишь при ее вскрытии. 

Как искать?


Поиск имущества Должника и его/её супруги может быть осуществлен по запросам Судебного пристава-исполнителя, Финансового управляющего Должника в случае банкротства последнего или по запросу/определению Суда.

Служба судебных приставов.

При наличии возбужденного исполнительного производства розыск имущества Должника можно возложить на судебных приставов. Действуют они медленно, однако имеют достаточно широкие полномочия. С целью ускорения процесса поиска рекомендуем приставам помогать, а именно: готовить соответствующие запросы, отвозить подписанные документы и собственноручно получать ответы. В случае необходимости личного присутствия судебного пристава, как, например, для подачи запроса в Росреестр или посещения банковской ячейки Должника, мотивировать судебного пристава быстро пройти соответствующие процедуры. Действующее законодательство в сфере Исполнительного производства, к сожалению, не предусматривает обязанность судебного пристава разыскивать имущество супруга должника. Однако и не запрещает. При обоснованном письменном ходатайстве или соответствующей мотивации пристав не откажет подать нужные запросы. В случае возражений государственных органов в предоставлении информации об имуществе супруга такой отказ можно оспорить в судебном порядке, что, правда, потребует немало времени.

Банкротство.

В случае, когда в отношении Должника возбуждено дело о его банкротстве, все шансы получить информацию сосредоточены в руках финансового управляющего.

Действующий закон «О несостоятельности (банкротстве)» позволяет финансовому управляющему делать все необходимые запросы для поиска имущества Должника и его/её супруга.

В рамках возбужденного дела о банкротстве можно значительно быстрее истребовать от Государственного органа информацию, которую последний отказывается предоставлять (в том числе и информацию об имуществе третьих лиц, если, например, оспаривается сделка Должника по выводу актива).

Однако возбуждение дела о банкротстве физического лица возможно лишь при наличии задолженности свыше 500 000 рублей. Плюс процедура банкротства потребует от Кредитора определенных затрат: на вознаграждение финансового управляющего, на компенсацию расходов на обязательные публикации, на возмещение почтовых, нотариальных и иных расходов, необходимых для поиска информации. Правда, в случае нахождения имущества Должника и его супруга все эти расходы будут компенсированы в первую очередь.

Специальные компании.

Следует также отметить, что имеются и специализированные компании, которые помогают получить неофициальную информацию об имуществе Должника.
Конечно, эту информацию не положить в основу судебного акта, например, об оспаривании сделки.

Однако, имея предварительные данные, Кредитору легче принять решение о дальнейших действиях, направленных на взыскание долга, проще соотнести необходимые вложения с потенциальным результатом.

Наша компания, в том числе, оказывает и услуги по предварительному сбору информации об имуществе Должника и его супруга. Пример справки об имуществе можно скачать тут:
Если у вас остались вопросы по поиску информации об имуществе Должника и его супруга, а также, если вам необходима помощь во взыскании задолженности, приглашаем Вас к нам на консультацию

Информация в статье актуальна на дату публикации. 

Чтобы быть в курсе последних трендов по субсидиарке, банкротству и защите личных активов — приезжайте в гости.

Игумнова Анна

старший партнер “Игумнов Групп”, эксперт по сохранению активов,

юрист-судебник

Специализация: подготовка и сопровождение сделок с недвижимостью и землей в предбанкротный период. Судебная защита интересов добросовестного приобретателя. Организация и сопровождение публичных торгов по реализации имущества должника.

19.04.2018г.

Источник: https://igumnov.group/kak-legko-najti-imushchestvo-dolzhnika/

Как собрать информацию о должнике из открытых источников?

Как узнать есть ли имущество у должника

О чем статья: О поиске открытой информации о должнике.

Кому и чем полезна: Тем кто решился осуществить законное право на взыскание долга самостоятельно.

Законодательством России в сфере исполнительного производства предусмотрена возможность самостоятельного взыскания задолженности. Зачастую действия, осуществляемые взыскателем по поиску должника и получению от него причитающегося по закону, более эффективны чем работа судебных приставов.

Для того, чтобы успешно взыскать долг тому кто решил заняться этим самостоятельно необходимо обладать определенным объемом информации о должнике.

Прежде всего, взыскателя интересует наличие у задолжавшего активов и его местонахождение (в случае, если недобросовестный должник скрывается от исполнения обязательств). Однако необходима и иная информация.

Чем больше осведомлённость о состоянии дел, тем больше вероятность успеха в получении задолженности.

Ниже рассмотрены способы получения сведений из открытых источников. Подразумевается, что эти действия не носят противозаконного характера. То есть взыскатель имеет на руках непросроченный исполнительный лист и не нарушает требований закона о защите персональных данных, иных актов, регламентирующих предоставление информации государственными и коммерческими учреждениями.

Что такое «Открытые источники сведений»

Четкого официального понятия «открытые источники информации» закон не даёт. Существует определение «общедоступная информация» (ст.17 149-го ФЗ «Об информации, информационных технологиях и защите данных»). Предусмотренные этой нормой данные, безусловно, относятся к открытым.

Кроме того, для законного взыскателя долга при соблюдении определенных условий, открыта возможность получения сведений, доступ к которым ограничен. Такую информацию также можно считать полученной из открытых источников.

Где искать информацию и как её получить

Источниками для взыскателя могут служить:

  • Базы данных гос. учреждений;
  • Публикации в СМИ;
  • Интернет-ресурсы.

Большое количество достоверной информации о должниках (вне зависимости от формы собственности) содержится в базах данных федеральных налоговой и миграционной служб, государственных реестров, судебных приставов.

Также рекомендую прочитать эту статью

Розыск счетов должника при наличии исполнительного листа

С каждым годом растет количество исков имущественного характера, влекущих за собой взыскание денежных средств с проигравшей стороны.

Наибольшую часть, порядка 70 % от числа должников, составляют физические лица и представители малого бизнеса.

Взыскание долга с юридического лица (организации), в случае ее действующего статуса и отсутствия процедуры банкротства, процесс не вызывающий затруднений, поскольку сведения о реквизитах

Продолжить чтение

Что и как можно получить от налоговых органов

ФНС России имеет данные, характеризующие финансовую деятельность должника. Суда относятся, например сведения о наличии задолженности по налогам, о счетах в кредитных организациях и движении средств по ним, о дебиторской задолженности, о доле в коммерческих предприятиях.

В свободном доступе на оф. сайте ФНС России http://nalog.ru находятся:

  • Реестр субъектов малого и среднего предпринимательства (поиск по ИНН, ОГРН, ОГРНИП, ФИО должника);
  • Сервис «Риски бизнеса», посредством которого можно получить сведения по 10-ти позициям, относящимся к деятельность предприятия, индивидуального предпринимателя (параметры поиска те же, что и выше);
  • Сведения о суммах налогов и сборов, уплаченных юр. лицом;
  • Данные о доходах и расходах юр. лиц;
  • Среднесписочная численность работающих в юр. лицах.

Информация по последним трем пунктам предоставляется по состоянию, начинающемуся с 1 января 2017 года.

Для получения сведений достаточно зайти на nalog.ru, перейти в соответствующий раздел, и сформировать запрос.

Что можно узнать в ФНС

Для взыскателя, имеющего действующий исполнительный лист, открыта информация, перечисленная в законе «Об исполнительном производстве». В соответствии с ней налоговый орган предоставляет данные о счетах, открытых должником в кредитных организациях, о наименовании и местонахождении этих организаций. Для получения сведений необходимо обратится с запросом в ФНС.

п.1 – 3, ч.9  229-го ФЗ – 2007 г.

Как получить сведения от Федеральной миграционной службы

ФМС России (точнее Главное управление по вопросам миграции МВД РФ) имеет информацию, касающуюся места регистрации должника, данные его общегражданского паспорта.

В свободном доступе на https://ufms-gov.ru/services/ можно проверить соответствие документа с адресом регистрации, а также действительность паспорта,  данные которого указывает должник.

С помощью запроса, поданного по установленной форме можно установить место регистрации физ. лица по фамилии имени и отчеству. Запрос может быть оформлен при помощи портала гос. услуг (http://gosuslugi.ru).

Могут ли вас привлечь к субсидиарной ответственности?

Пройдите тест из 10 вопросов, чтобы узнать о своей ситуации. По итогам теста вы узнаете в какой группе риска вы находитесь (критическая, высокая, невысокая), и в соответствии с ней получите рекомендации по мерам защиты от субсидиарной ответственности

Оставьте свой email, чтобы получить видео “32 стратегии взыскания задолженности” и подробный план, как вести себя с должником, чтобы вернуть свои деньги.

Как получить сведения из открытых реестров информации о деятельности юридических лиц

До недавнего времени различную информацию об экономической деятельности должника – юридического лица можно было получить из различных открытых реестров (например, ЕГРЮЛ, ЕГРИП, гос.

реестр прав на недвижимое имущество и сделок с ним и т. д.). С вступлением в силу 377-го ФЗ от 12.11.

2019 года «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» создан Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц.

Обратимся к Федресурсу

Открытая информация доступна на Федресурсе. Здесь можно получить сведения о регистрации, о банкротстве, об обременениях имущества, концессиях, лицензиях, оценке имущества юр. лиц. Свободный поиск доступен на страницах «Лица» и «Торги».

https://fedresurs.ru

Как получить информацию из службы судебных приставов

В свободном доступе на сайте https://fssprus.ru имеется банк данных, содержащий сведения об исполнительных производствах в отношении юр. и физ. лиц. По заявлению установленной формы можно получить информацию о ходе конкретного исполнительного производства.

Иные способы получения информации о должнике

Рекомендации ФССП

Основным источником получения доступной информации о должнике служит интернет. По определению, всё, что можно найти в сети является общедоступной информацией. Методику поиска таких сведений можно найти в методичке ФССП «Использованию сети Интернет в целях поиска информации о должниках и их имуществе».

Посмотреть методические рекомендации

Конкретные способы получения сведений зависят от используемых инструментов. Например, поисковые системы (Гугл, Яндекс и т. д.) позволяют делать запросы, выбирающие все сетевые ресурсы, связанные ссылками с ресурсом должника.

Кратко и по сути

  1. Информацию о должнике можно и нужно собирать из всех доступных источниках
  2. Все что находится в сети интернет является общедоступной информацией
  3. В статье рассмотрены основные информационные ресурсы, условия и способы получения необходимых сведений.

Источник: https://rykov.pro/publications/kak-sobrat-informatsiyu-o-dolzhnike-iz-otkrytykh-istochnikov/

Как легко найти имущество должника

Как узнать есть ли имущество у должника

Будь то просто физические лица или бенефициары компании

Как легко найти имущество должника

При взыскании долга с физического лица часто возникает вопрос о поиске его имущества с целью наложения ареста и последующей реализации.

В первую очередь Кредиторы обращают внимание на наличие у Должника квартир и автомобилей, также проверяются банковские счета в ТОП-10 Банков РФ. Поиском иного имущества – недвижимости за границей, акций, облигаций и иных ценных бумаг, имущества супруга – озадачиваются редко.

Почему-то считается, что найти его тяжело или невозможно. В этой статье попробуем развеять данный миф.

Что искать?

Первым делом необходимо определить список имущества, на которое имеет смысл наложить взыскание. Помимо имущества самого Должника сюда относится половина совместно нажитого в браке, а также имущество, выбывшее по оспоримым сделкам.

Вот список потенциального имущества, которое может принадлежать физическому лицу:

  • недвижимость: квартиры, дома, земельные участки, гаражи, машино-места и т.д. (в России и за рубежом);
  • автомобили, мотоциклы, скутеры;
  • судоходные средства: обычно это маломерные судоходные средства, такие как моторные лодки, катера, яхты и т.д.;
  • самоходная техника: снегоходы, квадроциклы, вездеходы и т.д.;
  • ценные бумаги: акции, облигации;
  • вклады в банках, индивидуальные инвестиционные счета;
  • монеты, слитки.

Наша задача: установить наличие данного имущества у Должника в настоящее время, а также за последние 3-5 лет. Ведь такое имущество могло выбыть, например, путем дарения близкому родственнику, что в случае наличия задолженности является, безусловно, оспоримой сделкой.

Также мы ищем наличие аналогичного имущества у супруга Должника. Для этого предварительно нужно установить наличие зарегистрированного брака и ФИО супруга. Оказывается, это не так просто: ведь единой базы данных органов ЗАГС в России не существует. Поэтому с целью установления зарегистрированного брака у Должника можно обратиться с соответствующим запросом:

  • в любой городской ЗАГС по месту действующей прописки Должника,
  • в отделения ЗАГС по предыдущим местам прописки Должника, если ранее он проживал в другом регионе,
  • в паспортный стол по месту прописки Должника.

При поиске имущества супруга Должника обращаем внимание на имущество, которое было в ее/его собственности последние 3-5 лет. Сделки по реализации данного имущества также могут быть оспорены.

Где искать?Недвижимость в России: запрос в Росреестр – как орган учета – на получение выписки из ЕГРП об имуществе физического лица и в ИФНС – как орган налогообложения.

Нужно учитывать, что из Росреестра можно получить данные о недвижимом имуществе Должника как в конкретном регионе, так и по всей России, как на текущее время, так и за всю жизнь, в том числе уже снятом с регистрационного учета.

Налоговый же орган ответит лишь об имуществе, которое находится у Должника в последнем налоговом периоде (календарный год), причём данные о выбытии имущества не отражаются оперативно.

На основании выписки из ЕГРП можно установить сведения об имуществе, право собственности на которое уже прекращено. Подав соответствующий запрос по кадастровому номеру выбывшего объекта можно получить данные нового собственника и основания смены владельца, как то: договор купли-продажи, дарение или соглашение об отступном.

Недвижимость за рубежом: кропотливый и длительный, но в то же время несложный процесс. Дело в том, что в тех же Европейских странах, США, Канаде, Австралии стремятся к прозрачности сделок, а именно к тому, чтобы доступ к данной информации мог легко получить любой желающий.

Поэтому во многих странах есть единая база по регистрации всех сделок с недвижимостью, данные из которой могут предоставить по запросу, а в большинстве стран эти базы открыты и позволяют найти информацию посредством сети Интернет. Например, в Испании это база http://www.registradores.

org/, в Германии: https://grundbuchamt.com/.

Единственное препятствие – это форма написания фамилии/имени Должника, а также его/её супруга в загранпаспорте. Но и эту информацию можно получить через запрос в МИД. А для облегчения поиска можно предварительно выяснить, какие страны Должник и его/её супруг посещают чаще всего (данная информация также отражена в загранпаспорте).

Обратите внимание, что получение данных из реестра недвижимого имущества обычно облагается пошлиной. Поэтому имеет смысл начать с загранпаспорта).

Движимое имущество: автомобили, мотоциклы, скутеры… Поиск осуществляется через соответствующий запрос в ГИБДД. Единая база по России позволяет быстро получить нужные данные. Информация также содержится и в базе налоговой (по аналогии с недвижимостью).

Движимое имущество: судоходные средства. Данные о судоходных средствах можно получить в ГИМС (Государственная инспекция по маломерным судам МЧС России) – маломерные суда до 20 метров – и в ГСР (Государственный судовой реестр) – суда свыше 20 метров длиной или использующиеся для коммерческих целей – по соответствующему запросу.

Движимое имущество: самоходная техника. Регистрация самоходной техники производится в Гостехнадзоре, где и содержится вся информация о данном имуществе.

Ценные бумаги. Учет всех ценных бумаг и их владельцев ведёт Депозитарий. На сегодня в России нет общей базы владельцев акций и облигаций. Однако список аккредитованных Центральным банком России Депозитариев доступен на сайте www.cbr.ru.

Их, конечно, не мало, но сделать 350 запросов вполне реально. К тому же работа по созданию единой базы уже активно ведется Национальным расчетным депозитарием, имеющим официальный статус центрального.

Таким образом, в ближайшей перспективе возможность поиска наличия у Должника ценных бумаг значительно упростится.

Вклады в банках, индивидуальные инвестиционные счета. С 1 июля 2014 года Налоговая служба РФ начала собирать данные об открытых счетах физических лиц от банков, в силу вступил соответствующий закон. Однако законом оговорена обязанность предоставления данных лишь о расчетных счетах. Накопительные, в иностранной валюте, металлические и т.

д. пока от этой обязанности защищены. Так что искать счета физических лиц придется индивидуальными запросами. На дату написания этой статьи в России лишь 508 банков имеет лицензии. Что касается инвестиционных счетов, то их имеет право открывать лицензированный брокер, последних на сегодня имеется 378 по данным сайта Центрального банка России.

Монеты, слитки, а также наличные денежные средства часто хранятся в банковских ячейках. Информацию о наличии таковых можно узнать, сделав соответствующий запрос в банки. Однако о присутствии в ячейке ценного имущества можно узнать лишь при ее вскрытии.

Как искать?

Поиск имущества Должника и его/её супруги может быть осуществлен по запросам Судебного пристава-исполнителя, Финансового управляющего Должника в случае банкротства последнего или по запросу/определению Суда.

Служба судебных приставов.

При наличии возбужденного исполнительного производства розыск имущества Должника можно возложить на судебных приставов. Действуют они медленно, однако имеют достаточно широкие полномочия.

С целью ускорения процесса поиска рекомендуем приставам помогать, а именно: готовить соответствующие запросы, отвозить подписанные документы и собственноручно получать ответы.

В случае необходимости личного присутствия судебного пристава, как, например, для подачи запроса в Росреестр или посещения банковской ячейки Должника, мотивировать судебного пристава быстро пройти соответствующие процедуры.

Действующее законодательство в сфере Исполнительного производства, к сожалению, не предусматривает обязанность судебного пристава разыскивать имущество супруга должника. Однако и не запрещает. При обоснованном письменном ходатайстве или соответствующей мотивации пристав не откажет подать нужные запросы.

В случае возражений государственных органов в предоставлении информации об имуществе супруга такой отказ можно оспорить в судебном порядке, что, правда, потребует немало времени.

Банкротство.

В случае, когда в отношении Должника возбуждено дело о его банкротстве, все шансы получить информацию сосредоточены в руках финансового управляющего.

Действующий закон «О несостоятельности (банкротстве)» позволяет финансовому управляющему делать все необходимые запросы для поиска имущества Должника и его/её супруга.

В рамках возбужденного дела о банкротстве можно значительно быстрее истребовать от Государственного органа информацию, которую последний отказывается предоставлять (в том числе и информацию об имуществе третьих лиц, если, например, оспаривается сделка Должника по выводу актива).

Однако возбуждение дела о банкротстве физического лица возможно лишь при наличии задолженности свыше 500 000 рублей.

Плюс процедура банкротства потребует от Кредитора определенных затрат: на вознаграждение финансового управляющего, на компенсацию расходов на обязательные публикации, на возмещение почтовых, нотариальных и иных расходов, необходимых для поиска информации. Правда, в случае нахождения имущества Должника и его супруга все эти расходы будут компенсированы в первую очередь.

Специальные компании.

Следует также отметить, что имеются и специализированные компании, которые помогают получить неофициальную информацию об имуществе Должника.
Конечно, эту информацию не положить в основу судебного акта, например, об оспаривании сделки.

Однако, имея предварительные данные, Кредитору легче принять решение о дальнейших действиях, направленных на взыскание долга, проще соотнести необходимые вложения с потенциальным результатом.

Наша компания, в том числе, оказывает и услуги по предварительному сбору информации об имуществе Должника и его супруга.

Пример справки об имуществе можно скачать у нас на сайте!

Если у вас остались вопросы по поиску информации об имуществе Должника и его супруга, а также, если вам необходима помощь во взыскании задолженности, приглашаем Вас к нам на консультацию.

Информация в статье актуальна на дату публикации на нашем сайте igumnov.group.

Чтобы быть в курсе последних трендов по субсидиарке, банкротству и защите личных активов — приезжайте в гости.

__

Игумнова Анна

старший партнер “Игумнов Групп”, эксперт по сохранению активов, юрист-судебник

Специализация: подготовка и сопровождение сделок с недвижимостью и землей в предбанкротный период. Судебная защита интересов добросовестного приобретателя. Организация и сопровождение публичных торгов по реализации имущества должника.

Ссылка на оригинал кейса ниже, а также там куча других полезностей. Мы будем очень рады вашим комментам, лайкам, подпискам и уж совсем мы без ума от дислайков-)

Как легко найти имущество должника

Источник: https://zen.yandex.ru/media/id/5c49dbe63bf2f400af71cf2e/kak-legko-naiti-imuscestvo-doljnika-5cdd8f19e1a84300b34093d4

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.